Họ, hụi, biêu, phường là hình thức giao dịch về tài sản theo tập quán đã có từ lâu đời. Bản chất hoạt động này là hoạt động có tính nhân văn phục vụ mục đích tương trợ lẫn nhau từ các nguồn kinh tế nhàn rỗi của các thành viên trong dây họ. Tuy nhiên hiện nay, họ, hụi, biêu, phường có nhiều sự biến tướng và trở thành vấn nạn xã hội với các tệ nạn lừa đảo, cho vay nặng lãi,… Như vậy, việc tổ chức chơi họ, hụi, biêu, phường có vi phạm pháp luật không?

1. Họ, hụi, biêu, phường là gì?

Điều 471 Bộ luật dân sự 2015 lý giải: “Họ, hụi, biêu, phường (sau đây gọi chung là họ) là hình thức giao dịch về tài sản theo tập quán trên cơ sở thỏa thuận của một nhóm người tập hợp nhau lại cùng định ra số người, thời gian, số tiền hoặc tài sản khác, thể thức góp, lĩnh họ và quyền, nghĩa vụ của các thành viên.”

2. Tổ chức chơi “họ, hụi, biêu, phường” có vi phạm pháp luật không?

Khoản 2 Điều 471 Bộ luật dân sự 2015 quy định việc tổ chức họ nhằm mục đích tương trợ trong nhân dân được thực hiện theo quy định của pháp luật. Khoản 3 Điều 471 Bộ luật dân sự 2015 quy định trường hợp việc tổ chức họ có lãi thì mức lãi suất phải tuân thủ theo quy định Bộ luật này (theo điều 468 lãi suất không được vượt quá 20%/năm). Ngoài ra, theo khoản 4 Điều 471 Bộ luật dân sự 2015 thì pháp luật cũng “Nghiêm cấm việc tổ chức họ dưới hình thức cho vay nặng lãi.”

Như vậy, pháp luật “không cấm” hành vi tổ chức chơi họ, hụi, biêu, phường nếu tổ chức họ, hụi, biêu, phường được thực hiện với mục đích nhân văn là tương trợ trong nhân dân và được tổ chức, thực hiện theo quy định pháp luật (theo quy định Bộ luật Dân sự 2015 và Nghị định số 19/2019/NĐ-CP của Chính phủ về họ, hụi, biêu, phường).

Tuy nhiên, pháp luật “nghiêm cấm” lợi dụng việc chơi họ, hụi, biêu, phường để thực hiện các hành vi biến tướng như: tập hợp vốn trái phép, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cho vay nặng lãi, thực hiện sai các quy định pháp luật về họ, hụi, biêu, phường,….

3. Hành vi vi phạm pháp luật khi tổ chức chơi họ, hụi, biêu, phường sẽ bị xử phạt như thế nào?

Điều 16 Nghị định số 144/2021/NĐ-CP quy định như sau:

– Nếu cá nhân tổ chức chơi họ, hụi, biêu, phường nhưng vi phạm các quy định về họ, hụi, biêu, phường thì sẽ bị phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng nếu có một trong những hành vi sau:

+ Không thông báo cho các thành viên về nơi cư trú mới trong trường hợp có sự thay đổi;

+ Không thông báo đầy đủ về số lượng dây họ, hụi, biêu, phường (sau đây gọi tắt là họ), phần họ, kỳ mở họ hoặc số lượng thành viên của từng dây họ mà mình đang làm chủ họ cho người muốn gia nhập dây họ;

+ Không lập biên bản thỏa thuận về dây họ hoặc lập biên bản nhưng không có các nội dung chủ yếu theo quy định của pháp luật;

+ Không lập sổ họ;

+ Không giao các phần họ cho thành viên lĩnh họ tại mỗi kỳ mở họ;

+ Không cho các thành viên xem, sao chụp sổ họ và cung cấp các thông tin liên quan đến dây họ khi có yêu cầu;

+ Không giao giấy biên nhận cho thành viên khi góp họ, lĩnh họ, nhận lãi, trả lãi hoặc thực hiện giao dịch khác có liên quan.

– Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi như:

+ Không thông báo bằng văn bản cho Ủy ban nhân dân cấp xã nơi cư trú về việc tổ chức dây họ có giá trị các phần họ tại một kỳ mở họ từ 100.000.000 đồng trở lên;

+ Không thông báo bằng văn bản cho Ủy ban nhân dân cấp xã nơi cư trú về việc tổ chức từ hai dây họ trở lên.

– Nếu như cá nhân tổ chức họ, hụi, biêu, phường nhằm mục đích như: cho vay lãi nặng (lãi suất vượt quá 20%) hoặc tổ chức họ để huy động vốn trái pháp luật, cá nhân có thể bị xử phạt hành chính từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng. Ngoài ra, cá nhân sẽ phải thực hiện Biện pháp khắc phục hậu quả là “Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.”

Như vậy, nếu tổ chức chơi họ, hụi, biêu, phường nhưng vi phạm các quy định pháp luật về họ, hụi, biêu, phường hoặc thực hiện các hành vi biến tướng như cho vay nặng lãi, huy động vốn trái phép, cá nhân vi phạm có thể bị xử phạt hành chính lên đến 20.000.000 đồng.

Công ty Luật Thuận Đức - Tư vấn pháp luật, tham gia tố tụng, đại diện ngoài tố tụng, dịch vụ pháp lý khác. Liên hệ hotline: 0966.846.783

4. Tổ chức chơi họ, hụi, biêu, phường có bị truy cứu trách nhiệm hình sự không?

Cá nhân tổ chức chơi họ, hụi, biêu, phường có hành vi trốn tránh nghĩa vụ trả họ có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về “Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” quy định tại Điều 175 Bộ luật hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), cụ thể như sau:

“1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 4.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 4.000.000 đồng nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản hoặc đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 174 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm hoặc tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

a) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng rồi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản đó hoặc đến thời hạn trả lại tài sản mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;

b) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng và đã sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản.

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

a) Có tổ chức;

b) Có tính chất chuyên nghiệp;

c) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

d) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;

đ) Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

e) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;

g) Tái phạm nguy hiểm.

3. Phạm tội chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng, thì bị phạt tù từ 05 năm đến 12 năm.

4. Phạm tội chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm.

5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.”.

Công ty Luật Thuận Đức – Luôn sẵn lòng hỗ trợ bạn trong mọi vấn đề pháp lý!

-------------------------

Văn phòng làm việc: Số 6 Kim Đồng, phường Giáp Bát, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội.

Hotline: 0966.846.783

Email: congtyluatthuanduc@gmail.com

Website: http://luatthuanduc.vn

Facebook: https://www.facebook.com/profile.php?id=100094722411349